Á hậu Thái Lan kiện ngân hàng vì bị lừa 4 triệu baht: Phán quyết bồi thường gây xôn xào

Vụ việc tương tự từng xảy ra trong nước

Bị lừa trực tuyến, Á hậu Thái Lan Charlotte Austin kiện ngân hàng Kasikornbank đòi bồi thường 4 triệu baht vì mất tiền do giao dịch bất thường sau nửa đêm. Tháng 5/2025, Tòa án Hình sự đã tuyên án từ 6 đến 7 năm tù cho 4 bị cáo trong vụ án này.

Chi tiết vụ án

Charlotte Austin, 28 tuổi, là diễn viên kiêm người mẫu người Thái gốc Anh. Cô nổi tiếng qua vai Cherine trong loạt phim Show Me Love và từng giành ngôi Á hậu 5 tại cuộc thi Hoa hậu Hòa bình Thái Lan 2022. Cô nhận được cuộc gọi video vào ngày 7/12/2024 từ một người đàn ông tự xưng là quan chức từ Cục Điều tra Đặc biệt. Ông ta nói cô bị nghi ngờ rửa tiền trong một vụ án liên quan đến tập đoàn Stark đang vướng bê bối gây xôn xao dư luận vào thời điểm đó.

Kẻ gọi điện yêu cầu Charlotte chuyển 4 triệu baht (hơn 3 tỷ đồng) với lý do để cơ quan chức năng xác minh cô vô tội. Tin lời, cô đã thực hiện ba giao dịch chuyển tiền qua ứng dụng ngân hàng số KBank, trong đó hai giao dịch diễn ra sau nửa đêm, trong khi bị buộc phải luôn duy trì cuộc gọi video với kẻ lừa đảo.

Phản ứng từ phía ngân hàng

Kasikornbank lập luận rằng hệ thống theo dõi giao dịch và ngăn chặn gian lận của ngân hàng đáp ứng tiêu chuẩn ngành, đồng thời cho biết các lệnh chuyển tiền đã được xử lý như các giao dịch bình thường dựa trên tiêu chí kiểm soát và phát hiện của hệ thống.

Phán quyết của tòa án

Theo nguyên đơn, các giao dịch mang dấu hiệu bất thường và có nguy cơ gian lận rõ ràng, song ngân hàng không phát hiện cũng như không đưa ra cảnh báo kịp thời, khiến họ chịu thiệt hại tài chính. Tòa án đưa ra phán quyết dựa trên hai nhóm giao dịch. Với khoản chuyển 2 triệu baht đầu tiên lúc 17h, tòa xác định đây là giao dịch thông thường và cho rằng ngân hàng không có cơ sở hợp lý để biết số tiền liên quan đến một vụ lừa đảo.

Tuy nhiên, hai lần chuyển tiếp theo với tổng cộng 2 triệu baht, được thực hiện liên tiếp sau nửa đêm, bị xem là giao dịch bất thường. Tòa án cho rằng ngân hàng cần xây dựng hệ thống giám sát mạnh mẽ hơn cùng các biện pháp bảo vệ phù hợp để nhận diện các giao dịch có dấu hiệu đáng ngờ.

Phân chia trách nhiệm

Dù vậy, tòa cũng xác định nguyên đơn có lỗi khi tự chuyển tiền cho các đối tượng lừa đảo, nên quyết định trách nhiệm bồi thường thiệt hại được phân chia ngang nhau giữa hai bên. Kasikornbank bị buộc bồi thường 1 triệu baht cho công ty Miss Charlotte Co Ltd, cùng khoản lãi suất hằng năm 5% tính từ ngày 8/12/2024.

Ngoài ra, ngân hàng cũng phải hoàn trả án phí tương ứng với phần yêu cầu khởi kiện mà nguyên đơn được chấp nhận, đồng thời thanh toán 20.000 baht chi phí pháp lý.

Tác động của phán quyết

Phán quyết này phù hợp với nghị định khẩn cấp được sửa đổi và ban hành vào tháng 4/2025, trong đó quy định trách nhiệm chia sẻ đối với các vụ gian lận tài chính dựa trên mức độ sơ suất của mỗi bên. Luật sư của Charlotte cho biết phán quyết này tạo ra một tiền lệ quan trọng đối với các doanh nghiệp trong ngành giải trí cũng như công chúng nói chung trong việc yêu cầu các tổ chức tài chính phải chịu trách nhiệm về cách xử lý những giao dịch đáng ngờ, đặc biệt là các giao dịch diễn ra vào đêm muộn.

Nguồn: VnExpress